金证股份(600446.CN)

金证股份副总裁王海航:AI赋能,'智造'证券业务的Alpha

时间:20-04-02 12:56    来源:金融界

4月1日,深圳市金融科技协会主办的湾区金科(FinTech)沙龙(第四期・线上)顺利举办,与会嘉宾通过线上讨论的方式,围绕“后疫情时代证券科技的新方向”话题进行分享。金证股份(600446)副总裁王海航就“AI赋能,‘智造’证券业务的Alpha”话题进行主题演讲。

    证券业应朝智能化,创造更高附加增值方向发展

目前,我国证券业与国际投行的基本功能相同,主要从事组织融资、组织交易、组织投资等工作。但我国证券公司各项业务通道化、同质化严重,业务附加值较低,金融中介功能尚未充分发挥。推动证券行业高质量发展,必须以落实供给侧结构性改革为主线,主动适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势,紧紧围绕为投资者和融资者提供金融中介服务的总需求,推动证券行业优化服务结构、能力和质量,畅通资本市场和实体经济的循环,着力为实体经济和居民财富增长,提供更高质量、更加精准的金融服务。

因此,在这一种趋势以及疫情的叠加影响下,给证券行业的发展带来了挑战,同时也酝酿了新的机会。王海航认为,证券行业未来可从原有的通道化、同质竞争,争取平均收益向智能化、错位竞争,创造更高附加增值的方向发展。

金证股份副总裁王海航:AI赋能,“智造”证券业务的Alpha

    三大核心AI能力助力券商了解企业

王海航认为,追本溯源,证券行业的差异化优势应体现在对企业的认识和了解上,因为企业是资本市场一切产品和服务的根基,是证券业务价值创造的源头,而企业走向资本市场唯一离不开的,也是证券公司(投资银行)。因此,证券公司应该利用AI赋能,深度了解企业,方能发现传统通道之上的附加价值。

实现智造证券业务的Alpha,也需要从了解企业开始。构建企业的增值场景,证券公司需要三大核心AI能力赋能,包括智能舆情、知识图谱以及智能财务分析。

金证股份副总裁王海航:AI赋能,“智造”证券业务的Alpha

近几年,金证在AI赋能金融的过程中,并不仅限于实验室的操作,而是将AI技术与多年深扎行业的实践相融合、相匹配,力求实现行业应用的最大可操作性。

在智能舆情方面,金证智能风险管理平台中的智能舆情分析系统覆盖全市场数千万级的舆情信息,拥有50多万文本标注数据,在当前业界处于领先地位。系统核心是数据和算法,可以做到在千万级的舆情信息中,把细微至千分之三的高风险信息识别定位,并进行高效的风险过滤、推送等。

对于上市公司、非上市企业的舆情分析,存在市场新闻量大、媒体重复报道、关联程度不高等问题,导致很多企业用户无法及时、准确抓取所关注企业的风险舆情数据。金证智能舆情分析系统,能帮助基金经理、券商资管部门、券商或基金公司业务部门、研究员等人群在负面清单、尽职调查、投后管理、投资决策等领域解决大量问题。

舆情本身不直接产生价值,但与业务场景结合就可以创造巨大的附加价值,例如在信用业务,业务定价,持续风控赋能上。

在知识图谱方面,金证智能风险管理平台的知识图谱功能将通过实体关系穿透展示、潜在风险关系自动挖掘、实体关系路径挖掘、历史关系回溯等方式汇聚知识、映射关系、洞察风险。

通过知识图谱的可视化,可以更好更直观地把一些数据、信息、知识展现出来,让使用者快速理解数据的内涵,并发现其中的规律。

金证智能财务分析系统是在传统的财务分析框架下,结合人工智能算法,对上市公司进行财务数据和财务指标的可视化展示,从而协助监管部门、券商和投资者完成财务报表分析工作,提高工作效率。

在财务分析过程中可对可比公司进行大量横向比较、智能展示,从而分析、检测出其他影响因素、异常动态等。这个系统功能具体的场景可以是券商业务人员在尽职调查和工作底稿中使用频率交稿;在风险控制部门,风控业务人员可以对负面清单进行有效的把控;投资研究部门也可通过系统监控行业变化,监控行业内龙头的基本面趋势,寻找行业拐点,或可防范由于上市公司财务风险给投资部门带来损失,做好上市公司财务面的风险控制。

AI应用新算法:(数据+场景)*创意

随着AI在证券行业乃至金融行业逐步普遍应用,市场因此也会发出AI会不会千篇一律的疑问。

为此,王海航提出了一个AI赋能的新公式:(数据+场景)*创意。AI赋能的关键在于数据和场景,不同证券行业机构可以基于自身资源禀赋,在数据和场景两方面施展充分的创新和创意,就可以构建自身的差异化竞争力。

金证股份副总裁王海航:AI赋能,“智造”证券业务的Alpha